Prevención de Lavado de Dinero

Definición

¿Qué es?

La prevención de lavado de dinero (PLD) agrupa las obligaciones que la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita impone a quienes realizan actividades consideradas vulnerables. Entre ellas están identificar a sus clientes, integrar y conservar expedientes, presentar avisos ante la autoridad cuando una operación lo requiere y contar con controles internos. Su incumplimiento puede derivar en sanciones administrativas relevantes para la empresa.

Servicios

Nuestros servicios

• 01Diagnóstico para identificar si la empresa realiza actividades vulnerables.
• 02Alta y registro ante el portal de la autoridad competente.
• 03Integración de expedientes de identificación de clientes y usuarios.
• 04Presentación de avisos e informes en los plazos aplicables.
• 05Diseño de políticas y controles internos de cumplimiento.
• 06Capacitación del personal responsable.
• 07Atención de visitas de verificación y defensa frente a sanciones.

Criterio

¿Cuándo conviene revisar el cumplimiento en PLD?

Conviene revisarlo cuando una empresa empieza a operar en un giro que puede considerarse actividad vulnerable, cuando crece el volumen o el monto de sus operaciones, o cuando recibe un requerimiento o una visita de la autoridad. Un diagnóstico oportuno permite saber qué obligaciones aplican, qué documentación falta y cómo ordenar los procesos internos antes de que surja una contingencia.

Nuestro enfoque es preventivo y práctico: ordenar el cumplimiento de la empresa para que pueda operar con certeza, y atender con rigor técnico cualquier actuación de la autoridad.